Avant tout, une étude s’impose !

A la différence de l’assurance vie, l’assurance décès-invalidité n’est pas de l’épargne. C’est une pure garantie qui permet à vos bénéficiaires de toucher un capital s’il vous arrive un grave accident où si vous décédez.

Le principe est de déterminer le capital que vous souhaitez “transmettre”, et en fonction de ce capital et de plusieurs critères (âge, état de santé, consommation de tabac ou d’alcool, etc…), l’assureur déterminera la prime que vous devez payez chaque année.

C’est justement en raison de ces critères que chaque cas est différent. Voilà pourquoi le Point Conseil n’a pas d’assurance décès à vous vendre a priori.

Et c’est seulement après avoir déterminé votre profil et vos attentes que nous choisirons le type de contrat qui vous sera le plus avantageux à partir des toutes meilleures compagnies d’assurance dans ce domaine : Le Conservateur, April et Swiss Life.