Par rapport aux traditionnels « art. 83 » pour le dirigeant salarié et « retraite Madelin » pour le gérant majoritaire, le PERCO - dans le cadre d'un PEE - offre l'avantage de récupérer son épargne sous forme de capital plutôt qu'en rentes. En combinant astucieusement PEE, PERCO, intéressement, voire participation, le chef d'entreprise avisé peut optimiser sa retraite tout en réduisant sa note fiscale.

Les fonds obligataires corporate à profil prudent  - Eurose, Pluvalor, Alienor Alter € -  que nous arbitrons pour la trésorerie de nos clients, particuliers ou entreprises, confirment leur bonne tenue en 2010. Après avoir résisté à la crise de 2008 et obtenu un rendement exceptionnel en 2009, ces fonds offrent des perspectives de valorisation d'environ 3 fois supérieur aux produits monétaires tout en restant sécurisés.

Il y a parfois des opérations que vous ne souhaitez pas voir passer sous le nez de votre banque, discrétion oblige ! Ce sont par exemple des mouvements de fonds liées à un héritage, un achat immobilier où une cession de parts d’entreprise. Le Cabinet Point Conseil a l’agrément pour ouvrir des comptes courants auprès de Axa Banque et SwissLife Bank. Ainsi, vos mouvements de compte et vos investissements s’opèrent en toute confidentialité... à l’insu de votre banquier !